三線防御の組織設計
準拠監視責任者と責任構造図を含む金融業の組織図から始めます。
- 三線防御構造
- コンプライアンス担当席
- 決裁ルートと委任
金融企業でよく発生する課題
- 1内部統制の証拠が膨大です
検査のたびに誰がいつどの根拠で承認したかを再度確認します。
- 2社内規程が法令に遅れています
法令が変わってもどの規程条項を修正すべきか見つけにくいです。
- 3責任構造が紙の上だけ
責任構造図の人物と実際の承認者が異なります。
AI同僚と過ごす一日
- 09:00コンプライアンス Agent
先週の決裁で決裁権限規程に違反した2件を根拠とともに指摘しました。
- 11:00規程 Agent
改正された法令原文と社内規程を照合し、改訂案を掲載しました。
- 14:00分析 Agent
企業顧客2社のDART公示と財務比率を要約しました。
- 17:00CRO Agent
金利と為替が変動した場合の次四半期のシナリオを整理しました。
例示シーンです。実際の業務は御社のデータや規則、連携したツールで処理されます。
業務領域
監督とコンプライアンスチェック
決裁が決裁権限規程に従っているかを確認し、根拠を添えて記録します。
- 規程違反の発見
- 判断が難しいケースの表示
- 改ざん防止ログ
社内規程と法務レビュー
現行法令原文と照合し社内規程の改訂案を作成し契約もレビューします。
- 法令原文の引用
- 他社規程との比較
- 契約の課題と修正案
公示とリスク分析
DART公示と財務比率を分析しマクロシナリオを実行します。
- DART公示分析
- リスクシナリオ
- マクロ指標の反映
チームで活躍するAI Agent
- コンプライアンスAgent規程遵守チェック
- ポリシーAgent法令対照の社内規程
- リーガルレビューAgent契約と約款
- 分析AgentDART公示と財務比率
- CRO Agentリスクシナリオ
- 組織設計Agent三線防御組織
すぐに使えるスキル
- 決裁権限規程のチェック
- 社内規程のドラフト作成
- 法令比較
- 契約レビュー
- DART公示の要約
- 財務指標分析
- リスクシナリオ
- 組織診断
連携するツールとデータ
- DART filings
- Korean law database
- Bank of Korea ECOS
- FRED
- Microsoft mail and calendar
- KONEPS (financial procurement)
共に確認する指標
- 規程違反の発見件数と対応
- 社内規程改定リードタイム法令改正から改訂案までの期間
- 分析準備時間企業ごと
- 決裁根拠の完備率添付資料と理由
初期セットアップ手順
- 1社内規程をインポートする
- 2金融業の組織図を適用する
- 3コンプライアンスチェックの規則を設定する
- 4報告スケジュールを追加する
FAQ
苦情対応や販売行為のチェックも可能ですか？
現時点では対応していません。現在は組織設計とコンプライアンス監督、社内規程と公示分析をサポートしています。
AIの判断は信頼できますか？
回答には根拠と出典を添付します。確認できなかった事項はその旨を明示し、最終判断は人が行います。
個人情報の取り扱いはどうなっていますか？
住民登録番号などの個人情報は自動的に検出されてマスキングされます。文書は、適切な分類と権限を持つ方のみ閲覧可能です。