3선 방어 조직 설계
준법감시인과 책무구조도 자리가 들어간 금융업 조직도에서 출발합니다.
- 3선 방어 구조
- 준법감시인 자리
- 결재선과 위임
은행과 보험, 카드사와 핀테크
누가 언제 왜 승인했는지 남깁니다
준법감시인과 책무구조도가 반영된 금융업 조직도에서 출발합니다. 결재가 전결규정을 지켰는지 점검해 위변조 방지 기록으로 남기고, 사규는 현행 법령 원문과 맞춰 수정 초안을 만듭니다. DART 공시 분석에도 출처가 붙습니다.
금융사에서 자주 막히는 일
- 1내부통제 증빙이 무겁다
검사 때마다 누가 언제 무슨 근거로 승인했는지 다시 모읍니다.
- 2사규가 법령보다 늦다
법령이 바뀌어도 사규 어느 조항을 고쳐야 할지 찾기 어렵습니다.
- 3책임 구조가 문서에만 있다
책무구조도에 적힌 사람과 실제로 결재하는 사람이 다릅니다.
AI 동료와 함께하는 하루
- 09:00준법 Agent
지난주 결재 중 전결규정을 벗어난 2건을 근거와 함께 짚었습니다.
- 11:00사규 Agent
개정된 법령 원문을 내부 규정과 대조해 수정 초안을 올렸습니다.
- 14:00분석 Agent
기업 고객 2곳의 DART 공시와 재무비율을 요약했습니다.
- 17:00CRO Agent
금리와 환율이 바뀌면 다음 분기 전망이 어떻게 달라지는지 시나리오로 정리했습니다.
예시 장면입니다. 실제 업무는 회사의 데이터와 규정, 연결한 도구로 처리합니다.
업무 영역
감독과 준수 점검
결재가 전결규정을 지켰는지 보고, 근거를 붙여 기록합니다.
- 규정 위반 발견
- 판단이 어려운 건 표시
- 위변조 방지 기록
사규와 법무검토
현행 법령 원문과 대조해 사규 초안을 만들고 계약도 검토합니다.
- 법령 원문 인용
- 타사 사규 비교
- 계약 쟁점과 수정안
공시와 리스크 분석
DART 공시와 재무비율을 살피고 거시지표 시나리오를 돌려 봅니다.
- DART 공시 분석
- 리스크 시나리오
- 거시지표 반영
함께 일하는 AI Agent
- 준법 Agent규정 준수 점검
- 사규 Agent법령 대조 사규
- 법무검토 Agent계약과 약관
- 분석 AgentDART 공시와 재무비율
- CRO Agent리스크 시나리오
- 조직 설계 Agent3선 방어 조직
바로 쓰는 스킬
- 전결규정 점검
- 사규 초안
- 법령 대조
- 계약 검토
- DART 공시 요약
- 재무비율 분석
- 리스크 시나리오
- 조직 진단
연결하는 도구와 데이터
- DART 공시
- 국가법령정보
- 한국은행 ECOS
- FRED
- Microsoft 메일과 일정
- 나라장터(금융권 조달)
함께 보는 지표
- 규정 위반 발견건수와 조치
- 사규 반영 리드타임법령 개정 후 초안까지
- 분석 준비 시간기업당
- 결재 근거 완비율첨부와 사유
처음 셋업 순서
- 1내부 규정 불러오기
- 2금융업 조직도 적용
- 3준수 점검 규칙 정하기
- 4보고 일정 등록
자주 묻는 것
민원 응대나 불완전판매 점검도 되나요?
아직은 없습니다. 지금은 조직 설계와 준수 감독을 지원하고 사규와 공시 분석도 다룹니다.
AI 판단을 믿어도 되나요?
답에는 근거와 출처가 붙습니다. 확인하지 못한 것은 그렇다고 적습니다. 결정은 사람이 합니다.
개인정보는요?
주민등록번호 같은 개인정보는 찾아서 가립니다. 문서는 분류 등급과 권한이 맞는 사람에게만 보입니다.